Vista Equipo: Riesgos Crediticios : Análisis de la cartera de crédito del banco La Fise,S.A. Bancentro de Nicaragua,mediante la metodologia Tres Testing de liquidez para el periodo terminado 2015

Riesgos Crediticios : Análisis de la cartera de crédito del banco La Fise,S.A. Bancentro de Nicaragua,mediante la metodologia Tres Testing de liquidez para el periodo terminado 2015

El presente Seminario de Graduación denominado Análisis de la Cartera de Crédito del Banco LAFISE BANCENTRO de Nicaragua, mediante la Metodología Stress Testing de Liquidez, para el Periodo Terminado 2,015, se elaboró con las finalidades de enumerar los diferentes tipos de riesgos a los que está ex...

Descripción completa

Autores Principales:	Banís, Rubén Orel, Bonilla Uriarte, Heiner José
Formato:	Tesis
Idioma:	Español Español
Publicado:	2017
Materias:	332.1 Banca y Finanzas 332.6; 658.152 Financiamiento
Acceso en línea:	http://repositorio.unan.edu.ni/8501/ http://repositorio.unan.edu.ni/8501/1/18696.pdf http://repositorio.unan.edu.ni/8501/2/GetAttachmentThumbnail.jpg

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description	El presente Seminario de Graduación denominado Análisis de la Cartera de Crédito del Banco LAFISE BANCENTRO de Nicaragua, mediante la Metodología Stress Testing de Liquidez, para el Periodo Terminado 2,015, se elaboró con las finalidades de enumerar los diferentes tipos de riesgos a los que está expuesta la industria bancaria en Nicaragua, identificar los principales objetivos de los acuerdos de Basilea, referido al riesgo crediticio bancario y describir las diferentes herramientas o metodologías orientadas a la medición del riesgo de la cartera de crédito de los bancos. Los riesgos asociados con la actividad bancaria, cuyo conocimiento y adecuada evaluación determinara, en buena medida, el objetivo de imagen fiel requerido en la información económico-financiera. Estos riesgos están relacionados con las posibilidades de sufrir pérdidas en los diferentes mercados financieros en que operan las entidades de crédito. Las principales fuentes de los riesgos bancarios son: los cambios en los niveles de solvencia de los titulares de préstamos, los movimientos en los precios de mercado y, en general, todo aquello que provoca variaciones, en el tiempo o en la forma, de los flujos netos de fondos esperados. La gestión de estos riesgos consiste en reducirlos a aquellos niveles que la entidad desee alcanzar en cada uno de ellos, teniendo siempre presente que mayores riesgos significan mayores expectativas de beneficios, y a la inversa. Para obtener los resultados de esta prueba de Liquidez y Endeudamiento se utilizó una base de datos de 6,604 registros, con la utilización del programa SPSS 20 y los principales resultados fueron: la mayoría de registros tienen una liquidez superior 0.98 o 1.00 y la mayoría de registros tienen un nivel de endeudamiento entre 0.23 y 0.68, lo que indica que nos encuentran tan endeudados.
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